Масові шахрайства: не станьте жертвою!

 04.08.2010 15:44
Джерело: http://ukinukraine.fco.gov.uk/uk/visit-uk/visas/mass-market-scams

Ви чули про масові шахрайства? Якщо ні, саме час дізнатися. Від романтичних знайомств та фальшивих лотерей до продажу цінних паперів та неочікуваного спадку, подібні шахрайства є частиною масштабної організованої злочинності. Мільйони людей та тисячі компаній стають об'єктом для організованих злочинних угруповань, які користуються останніми методиками масового маркетингу. Судячи з кількості скарг та запитів, які Посольство Великої Британії в Україні отримує від українських громадян, такі шахрайства також є великою проблемою в Україні.

У червні цього року правоохоронні органи Великої Британії, США, Канади, Австралії та Нідерландів об'єдналися в рамках Всесвітнього дня боротьби з шахрайством, щоб протистояти злочинцям, які стоять за цими махінаціями. Основні завдання акції - надати необхідні консультації, заохотити жертв шахрайств в усьому світі розповісти про випадки махінацій, і, зрештою, завадити успішній діяльності злочинців.

Загальні відомості
Дивлячись на шахрайства, на які попалися інші, багато хто з нас вважає, що сам ніколи не стане жертвою. Однак представники організованої злочинності є надзвичайно винахідливими. Як тільки люди навчаються розпізнавати один вид махінацій, злочинці переключаються на щось інше, намагаючись залишатися на крок попереду широкої аудиторії та закону.

У більшості популярних шахрайств часто використовуються британські адреси. Це надає потенційним жертвам почуття безпеки й довіри. Британські правоохоронні органи намагаються дістатися самого джерела подібних махінацій, співпрацюючи з владою інших країн та намагаючись перекрити шляхи, через які злочинці атакують громадськість.

Популярні види шахрайств, націлених на українців:
Шахраї хваляться, що мають махінацію для кожного - потрібно тільки знайти конкретно ваше слабке місце. Ось перелік деяких з основних видів шахрайств, часто націлених на українську аудиторію:

• Фальшиві пропозиції працевлаштування. Шахраї пропонують дуже вигідну роботу. Тому, хто не живе у Великій Британії, важко відрізнити таку шахрайську пропозицію від справжньої вакансії. Як правило, пропонується робота, яка потребує низької або середньої професійної кваліфікації: наприклад, робота офіціантом, посудомийкою, покоївкою. Фальшива пропозиція працевлаштування - простий, однак досить ефективний спосіб витягнути гроші у вразливих груп населення, які вже зневірилися в пошуках роботи і дуже зацікавлені отримати роботу за кордоном. Як тільки жертва «клюнула» на гачок зловмисників, їй запропонують виконати цілу серію кроків. Зрештою, жертву просять переслати гроші або навіть зробити кілька платежів (часто через систему Western Union). Процес триває, поки жертва не зрозуміє, що її ошукали.
• Спадок. Шахраї представляються адвокатами, представниками юридичних компаній, працівниками банків. Вони запропонують свої послуги для отримання спадку від дальнього родича та вимагатимуть гроші за різні пов'язані з цим «обов'язкові платежі». До отримання спадку завжди залишається ще один крок та ще один платіж. Йдеться про настільки велику суму, що сплата кількох тисяч фунтів може видатися доцільною. Зрештою, шахраї попросять надати деталі банківського рахунку, щоб перевести спадок. Після цього шахраї спустошують ваш рахунок і зникають.
• Виграш у лотерею. У таких шахрайствах часто використовують назви справжніх великих лотерей (наприклад, Національна лотерея Великої Британії), іноді - імена відомих публічних осіб. Ви отримуєте електронний лист або телефонний дзвінок з повідомленням, що ви потрапили у фінал призового розіграшу. Згодом вам надходить вітання з виграшем значної суми в національну лотерею. Однак до того як ви можете отримати виграш, вас просять сплатити адміністративні витрати та податки. Звісно, призу немає. Жодна справжня лотерея не просить зробити «обов'язкові платежі» і не повідомляє переможців електронною поштою.
• Авансова пропозиція. Це шахрайство зазвичай спрямоване на українські компанії. Компанія отримує пропозицію (поштою, електронкою або факсом) розділити істотну суму коштів у винагороду за використання банківського рахунку фірми для виведення коштів за межі країни. Часто шахраї використовують дані банківського рахунку компанії та крадуть з нього кошти. Іноді вони переконують жертву терміново надати їм гроші для сплати якихось платежів чи підкупу чиновників.
• Продаж цінних паперів. Такі шахрайські пропозиції націлені на потенційних інвесторів. З вами зненацька контактує продавець цінних паперів, який видається професіоналом. Він пропонує вам зробити неймовірно вигідні інвестиції. Шахраї часто надмірно нав'язують вам свій товар, змушують приймати швидкі рішення. Вони надають серйозні та переконливі документи, послуговуються професійною термінологією, щоб надати правдоподібності своїй пропозиції. Вони також намагаються переконати вас, що утримання інвестиції в таємниці максимізує вартість інвестиції. Однак насправді вони просто намагаються приховати злочин. Зловмисники зникають після того, як отримають всі гроші в інвесторів.
• Відшкодування збитків від шахрайства. Шахраї представляються юристами чи працівниками правоохоронних органів та обіцяють допомогти повернути втрачені вами гроші. Пам'ятайте, що британські правоохоронні органи та їх партнери ніколи зненацька не надсилають громадянам електронні листи з проханням надати інформацію про їхні банківські рахунки чи сплатити готівкові кошти.

Знайте, що зловмисники щодня вигадують нові види шахрайств. Будь ласка, прочитайте ці прості поради, щоб захистити себе.

Як себе захистити

• Якщо ви не брали участі у конкурсі, ви не отримаєте виграш.
• Якщо досі ви не мали родичів у Великій Британії, то навряд чи отримаєте в спадок замок та мільйон фунтів.
• Дуже обережно ставтеся до неочікуваних листів, телефонних дзвінків та електронних листів з бізнес-пропозиціями. Якщо пропозиція видається неправдиво вигідною, вона мабуть і є несправжньою. Ставте запитання. Якщо особа чи компанія працює на законних підставах, вони не будуть тиснути на вас і не уникатимуть запитань.
• Не сплачуйте грошей одразу. Британські роботодавці та агентства не мають права брати гроші за влаштування на роботу, хоча така практика й існує у багатьох країнах, звідки набирається персонал для роботи у Великій Британії. Прохання внести гроші (з будь-якої причини) - перша ознака шахрайства.
• Обережно ставтеся до надання особистої інформації (копій посвідчень особи, інформації про банківський рахунок) незнайомцям.
• Придивляйтеся до орфографічних і граматичних помилок. Часто вони є ознакою шахрайської організації. Перевіряйте контактні адреси електронної пошти, вказані у пропозиції - більшість шахраїв використовує безкоштовні поштові сервіси Yahoo або Hotmail, а не адреси з назвами компаній у доменах '.com' or '.co.uk'.
• Пам'ятайте, що веб-сайти також можна підробити, а шахраї можуть видавати себе за співробітників відомої компанії. Завжди перевіряйте і порівнюйте справжню інформацію про компанію з тією, яку вказано у пропозиції. Зателефонуйте в компанію напряму, якщо сумніваєтеся. Загальну інформацію про компанії, офіційно зареєстровані у Великій Британії, можна безкоштовно отримати он-лайн на сайті Державної служби реєстрації компаній (Companies House online Webcheck service).
• Завжди перевіряйте інформацію про британські візи та імміграційні правила у Прикордонній службі Великої Британії через візовий центр в Україні.
• Не все, що написане англійською, є на 100% достовірним. Будь ласка, отримайте професійну юридичну консультацію до того як погодитися на будь-які пропозиції.
• Не мовчіть. Це допомагає зловмисникам приховати свій бізнес. Якщо Ви стали жертвою шахраїв та втратили гроші, зверніться до українських правоохоронних органів.

Інша корисна інформація
Наступні сайти пропонують більше інформації, яка допоможе Вам уникнути потенційних шахрайств:

1. Інформація Міністерства внутрішніх справ Великої Британії (http://www.ukba.homeoffice.gov.uk/) щодо питань імміграції, дозволу на проживання, дозволу на роботу, громадянства та притулку
2. Інформація про британські візи англійською та українською надана на сайті британського візового центру в Україні http://www.ukvac-ua.com/ukraine/index.aspx
3. Офіційна інформація про компанії, зареєстровані у Великій Британії надана на сайті Companies House http://www.companieshouse.gov.uk/ тільки англійською
4. Безкоштовні консультації експертів Міжнародної організації міграції http://www.iom.org.ua/?lang=ua з питань працевлаштування за кордоном (також працює гаряча телефона лінія)
5. Безкоштовні поради експертів з безпечного користування інтернетом на сайті Get Safe Online http://www.getsafeonline.org/ (тільки англійською)
6. Більше інформації про основні види шахрайств та способи захиститися від них на сайті британської організації Action Fraud http://www.actionfraud.org.uk/ (тільки англійською).

постiйна адреса статтi: http://www.migration-info.org.ua/